SENIORS & FAMILLE : LE CŒUR DU PATRIMOINE

Gestion d'un patrimoine "pivot" du groupe familial.
Décrypter les règles de gestion spécifiques et accompagnement patrimonial.

          Dijon                                        Reims                               Besançon
     17 mai 2019                             21 mai 2019                    29 novembre 2019

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Intervenants : 
- M. Jean-Claude JEHANNO - Gérant du Groupe FIPAD conseil  
- Expert en organisation et en gestion du patrimoine privé et professionnel
- Des experts du monde financier, immobilier, fiscal et social interviendront sur les thématiques retenues

17h30 : Accueil

18h00 : Allocution d’ouverture

18h15 : ORGANISER LE PATRIMOINE FAMILIAL
- Analyse du cycle de vie des seniors (besoins, retraite, dépendance, transmission...)
- Comment s’assurer une qualité de vie et gérer ses peurs ?
- Le vieillissement, une problématique familiale et patrimoniale
- Une génération «pivot» pour organiser le patrimoine familial

19h00 : LES SENIORS & LEUR PATRIMOINE

 IMMOBILIER :
- Valeur refuge ? Donner, arbitrer, emprunter, conserver, transmettre ?
- Fiscalité : analyse des règles générales et dérogatoires
- La location meublée, l’eldorado fiscal ?
- Le démembrement de propriété : la sécurité 4 étoiles ?
- Le viager (traditionnel, solidaire, mutualisé...) : LA solution ?

– ASSURANCE-VIE :
Définition et généralités - Mort du fonds en euros ?
- Une rédaction optimisée de la clause bénéficiaire
- Que faire avant et après 70 ans ? Quelle fiscalité ?
- Une utilisation efficiente de son contrat (supports, rendements, revenus...)

PROTECTION DES SENIORS :
- Protection individuelle, du conjoint et de la famille
- Anticiper les risques de vie : santé, invalidité, dépendance et vulnérabilité
- Mandat de protection future : anticiper l’incapacité de demain
- Sociétés patrimoniales : un couteau suisse à votre disposition

20h00 : ORGANISER SA TRANSMISSION
- Quelle stratégie : assurance-vie, donations, démembrement, SCI...?
- Optimiser la gestion du passif
- La prévoyance au secours de la transmission

 20h30 : Cocktail dînatoire

PARTICIPATION GRATUITE

Le programme et les intervenants peuvent être amenés à changer selon la disponibilité des partenaires.