SENIORS & FAMILLE : LE CŒUR DU PATRIMOINE

Comment organiser le patrimoine "pivot" de la famille ?
Décrypter les règles de gestion spécifiques et accompagnement patrimonial.

         Dijon                                      Reims                                Besançon
    17 mai 2019                           20 mai 2019                    29 novembre 2019

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Intervenants : 
- M. Jean-Claude JEHANNO - Gérant du Groupe FIPAD conseil  
- Expert en organisation et en gestion du patrimoine privé et professionnel
- Des experts du monde financier, immobilier, fiscal et social interviendront sur les thématiques retenues

17h45 : Accueil

18h00 : Allocution d’ouverture

18h15 : ORGANISER LE PATRIMOINE FAMILIAL
- Analyse du cycle de vie des seniors (besoins, retraite, dépendance, transmission...)
- Comment s’assurer une qualité de vie et gérer ses peurs ?
- Le veillissement, une problématique familliale et patrimoniale
- Une génération «pivot» pour organiser le patrimoine familial

19h00 : LES SENIORS & LEUR PATRIMOINE

 IMMOBILIER :
- Valeur refuge ? Donner, arbitrer, emprunter, conserver, transmettre ?
- Fiscalité : analyse des règles générales et dérogatoires
- La location meublée, l’eldorado fiscal ?
- Le démembrement de propriété : la sécurité 4 étoiles ?
- Le viager (traditionnel, solidaire, mutualisé...) : LA solution ?

– ASSURANCE-VIE :
Définition et généralités - Mort du fonds en euros ?
- Une rédaction optimisée de la clause bénéficiaire
- Que faire avant et après 70 ans ? Quelle fiscalité ?
- Une utilisation efficiente de son contrat (supports, rendements, revenus...)

PROTECTION DES SENIORS :
- Protection individuelle, du conjoint et de la famille
- Anticiper les risques de vie : santé, invalidité, dépendance et vulnérabilité
- Mandat de protection future : anticiper l’incapacité de demain
- Sociétés patrimoniales : un couteau suisse à votre disposition

20h00 : ORGANISER SA TRANSMISSION
- Quelle stratégie : assurance-vie, donations, démembrement, SCI...?
- Optimiser la gestion du passif
- La prévoyance au secours de la transmission

 20h30 : Cocktail dînatoire

PARTICIPATION GRATUITE

Le programme et les intervenants peuvent être amenés à changer selon la disponibilité des partenaires.